해외 도박 및 보이스 피싱 관련 가상통화를 통한 자금세탁 사례

:: 관련 글 :: 2020/02/21 - [가상화폐/자금세탁방지법] - 온라인불법도박에 가상화폐가 사용되어 적발된 관련 기사 2020/02/23 - [가상화폐/자금세탁방지법] - 인터넷도박이 불법인 이유는 게임머니의 `환매`여부에 달려있어 2020/02/23 - [가상화폐/자금세탁방지법] - 인터넷 불법도박과 가상화폐, 그리고 자금세탁 해외 도박사이트 범죄수익 자금세탁 사건 수사 결과 수원지방검찰청 보도자료(2019.7.9) 가상통화를 이용하여 피해금을 편취하는 주요 수법 금융감독원 보도자료 피해자에게 취급업소 계좌로 직접 송금하게 하고 가상통화 구입 후 편취 사기범은 사전에 확보한 피해자 등의 개인정보를 이용하여 가상통화 취급업소 회원으로 가입한다. 그리고 해당 가상화폐 취급업소 계좌로 피해금을 송금..

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• · 2020. 2. 24.
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[가상화폐 AML -1] FATF Guidance for Virtual Assets

Guidance for a Risk-Based Approach to Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers FATF Definitions and Features of the VASP Sector Relevant for AML/CFT 33. The FATF Recommendations require all jurisdictions to impose specified AML/CFT requirements on FIs and DNFBPs and ensure their compliance with those obligations. In the Glossary, the FATF defines: a) “Financial institution” as any natu..

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• · 2020. 2. 24.
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인터넷 불법도박과 가상화폐, 그리고 자금세탁

2011년 김제 마늘밭 사건과 인터넷 불법 도박 2011년 김제 마늘밭 사건은 대표적인 인터넷 불법 도박과 관련된 사건이다. 불법 인터넷 도박의 수익금인 현금 110억여원을 김제 마늘밭에 뭍어두었다가 정말 우연히 발각되었던 사건이다. 많은 이들이 궁금해 했던 사실은 크게 두가지였다. 먼저, 인터넷 불법 도박으로 어떻게 저렇게 많은 돈을 얻을 수 있는지에 대한 의문이 있었다. 그리고 인터넷 도박이 왜 불법인지에 대한 의문이었다. 먼저 인터넷 도박이 불법인 이유는 인터넷 도박은 게임에 사용되는 사이버 머니를 현금화 할 수 있기 때문이다. 합법인 인터넷 게임은 예를 들어 한게임, 피망과 같은 경우는 게임 참여자가 게임에 참여하기 위해서는 사이버머니를 구입해야하지만 화투 또는 포커 등의 게임에서 이겼다고 해서,..

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• · 2020. 2. 23.
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인터넷도박이 불법인 이유는 게임머니의 `환매`여부

인터넷도박, 합법과 불법의 경계는 `환매`여부 불법 인터넷 도박의 경우 도박에 사용되는 사이버머니 또는 게임머니를 (불법으로) 현금으로 전환할 수 있도록 운영한다. 하지만 일반 온라인 게임, 예를들어 피망, 한게임 등의 화투 또는 포커게임 등은 사이버 머니로 게임을 할 수 있지만 게임이 있나고 사이버 머니를 다시 현금으로 환전할 수는 없다. 즉, 게임머니의 환전성이 불법과 합법의 경계를 나누는 명확한 기준이된다. 합법 온라인게임과 불법 도박사이트의 경계점은 `현금의 환매성` 합법 온라인게임과 불법 도박사이트의 경계점은 `현금의 환매성`이다. 불법 도박사이트는 게임머니를 이용하더라도 도박자에게 현금으로 돈을 되돌려주는 등 방식이 오프라인 도박장과 다를 바 없다는 것이 특징이다. 이 경우 온라인 도박사이트를..

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• · 2020. 2. 23.
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온라인불법도박에 가상화폐가 사용되어 적발된 관련 기사

'비트코인'으로 해외 도박사이트에서 30억대 도박 벌인 일당 가상화폐 ‘비트코인’을 이용해 해외 인터넷 도박 사이트에서 수십억원대 불법 도박을 벌인 일당이 경찰에 무더기로 붙잡혔다. 서울 중부경찰서는 상습도박 및 국민체육진흥법 위반 혐의로 김모(51)씨 등 37명을 불구속 입건했다고 6일 밝혔다. 경찰에 따르면 이들은 2013년 1월부터 지난해 10월까지 해외 인터넷 도박 사이트에 접속해 스포츠토토와 슬롯머신, 룰렛 등 총 30억원 규모의 도박을 벌인 혐의를 받고 있다. 경찰 조사 결과, 이들은 신용카드로 비트코인을 구입한 뒤 도박 사이트에서 충전하는 수법으로 경찰의 추적을 피해온 것으로 드러났다. 경찰은 해외 도박 사이트를 이용하는 상습 도박자가 많다는 첩보를 입수해 신용카드 결제 정보를 추적해 이들을..

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• · 2020. 2. 21.
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가상통화와 관련된 주요 의심거래 보고사례

:: 관련 글 :: 2020/02/21 - [가상화폐/자금세탁방지법] - [가상화폐 가이드라인] 실명확인 입출금계정 서비스 관련 내용 정리 2020/02/09 - [가상화폐/자금세탁방지법] - 가상화폐 거래소에 적용될 자금세탁방지법(안) 1 가상통화 취급업소를 통한 마약대금 등 현금화 거래 형태 가상통화는 익명성‧비대면성으로 인해 마약거래 등 불법거래에 이용되고 가상통화 취급업소를 통해 현금화되는 등 가상통화가 자금세탁에 이용될 가능성이 크다. 이에 따라 마약대금 등 불법자금이 가상통화 취급업소를 통해 국내로 반입될 우려가 발생한다. 이러한 사례의 정황을 예를 들어 살펴보면, 가상통화 취급업자의 계좌에서 단기간에 수십억원의 자금이 특정 개인 또는 특정 법인 명의 계좌로 이체된 후 현금 인출되는 경우를 들..

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• · 2020. 2. 21.
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[가상화폐 가이드라인] 실명확인 입출금계정 서비스 관련 내용 정리

"가이드라인"은 가상화폐 취급업소에 사실상 실명확인 서비스 의무 부과 금융위원회는 2018년 1월 "가상통화 자금세탁방지 가이드라인"을 발표하면서 가상화폐 취급업소에 사실상 실명확인 입출금 계정 서비스 참여 의무를 부과하였다. 가상통화를 통한 자금세탁위험이 높아지는 가운데 거래의 투명성확보를 위한 가장 기본적인 실명확인 절차를 금융회사 특히 은행을 통해 수행하도록 한 조치였다. 이에 따라 빗썸 등 4개 대형 거래소는 각 거래은행들과 실명확인 입출금 서비스를 체결하고 운영하고 있다. 하지만 중소형 가상화폐 거래소들에게는 이후 은행들이 실명확인 입출금서비스를 허용하지 않고 있다. 구체적으로 살펴보면, "가상통화 자금세탁방지 가이드라인" 제5절 거래의 거절 등에서 금융회사등은 다음과 같은 경우에는 특별한 사유..

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• · 2020. 2. 21.
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[Tesla] 테슬라 엘론 머스크 자사주 추가 매수

:: 테슬라를 이끌고 있는 엘론 머스크는 2020년 2월 14일 발렌타인데이에 테슬라가 발행하는 주식을 매수하였다. 이로써 엘론이 보유하게된 테슬라 지분은 18.5%가 되었다. 테슬라는 주식발행을 통해 총 23억 달러(약 2조원)의 자본을 확충했다. 미국 SEC 공시자료에 따르면 테슬라는 엘론에게 주식 13천주를 발행하였으며 이로써 엘론이 보유하는 테슬라주식은 34백만주로 추가 주식취득으로 인해 18.5% 지분을 보유하게 되었다. 이번 주식발행 가격은 그동안의 발행가보다 크게 높은 주당 767달러였다. 그간 발행 가격보다는 높았지만 최근 테슬라 주가가 크게 증가하고 있어 취득일 당일 주가는 이미 891달러였고 엘론의 보유주식의 총 가치는 300억 달러수준이 되었다. Elon Musk Buys $10 Mi..

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• · 2020. 2. 21.
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[라임펀드 사태 총정리4] 라임펀드(플루토 TF-1호) 관련 사기혐의

[라임펀드 사태 총정리2] 라임펀드 현황 및 투자구조 정리 :: 관련 글 :: 2020/02/20 - [금융시장/금융사고] - [라임펀드 사태 총정리1] 라임펀드 사태 주요 일지 2020/02/20 - [금융시장/금융사고] - [라임펀드 사태 총정리3] 라임펀드 자산실사 결과 정리 2020/02/20 - kfact.tistory.com [라임펀드 사태 총정리3] 라임펀드 자산실사 결과 정리 :: 관련 글 :: 2020/02/20 - [금융시장/금융사고] - [라임펀드 사태 총정리1] 라임펀드 사태 주요 일지 2020/02/20 - [금융시장/금융사고] - [라임펀드 사태 총정리2] 라임펀드 현황 및 투자구조 정리 라임펀 kfact.tistory.com 플루토 TF-1호 관련 부실 은폐·사기 혐의 사례 1..

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• · 2020. 2. 20.
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[라임펀드 사태 총정리3] 라임펀드 자산실사 결과 정리

[라임펀드 사태 총정리2] 라임펀드 현황 및 투자구조 정리 :: 관련 글 :: 2020/02/20 - [금융시장/금융사고] - [라임펀드 사태 총정리1] 라임펀드 사태 주요 일지 2020/02/20 - [금융시장/금융사고] - [라임펀드 사태 총정리3] 라임펀드 자산실사 결과 정리 2020/02/20 - kfact.tistory.com [라임펀드 사태 총정리4] 라임펀드(플루토 TF-1호) 관련 사기혐의 :: 관련 글 :: 2020/02/20 - [금융시장/금융사고] - [라임펀드 사태 총정리1] 라임펀드 사태 주요 일지 2020/02/20 - [금융시장/금융사고] - [라임펀드 사태 총정리2] 라임펀드 현황 및 투자구조 정리 2020/02/2 kfact.tistory.com 라임펀드 자신실사 실시 배경..

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• · 2020. 2. 20.
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[라임펀드 사태 총정리1] 라임펀드 사태 주요 일지

[라임펀드 사태 총정리2] 라임펀드 현황 및 투자구조 정리 :: 관련 글 :: 2020/02/20 - [금융시장/금융사고] - [라임펀드 사태 총정리1] 라임펀드 사태 주요 일지 2020/02/20 - [금융시장/금융사고] - [라임펀드 사태 총정리3] 라임펀드 자산실사 결과 정리 2020/02/20 - kfact.tistory.com [라임펀드 사태 총정리3] 라임펀드 자산실사 결과 정리 :: 관련 글 :: 2020/02/20 - [금융시장/금융사고] - [라임펀드 사태 총정리1] 라임펀드 사태 주요 일지 2020/02/20 - [금융시장/금융사고] - [라임펀드 사태 총정리2] 라임펀드 현황 및 투자구조 정리 라임펀 kfact.tistory.com [라임펀드 사태 총정리4] 라임펀드(플루토 TF-1호..

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• · 2020. 2. 20.
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[라임펀드 사태 총정리2] 라임펀드 현황 및 투자구조 정리

[라임펀드 사태 총정리3] 라임펀드 자산실사 결과 정리 :: 관련 글 :: 2020/02/20 - [금융시장/금융사고] - [라임펀드 사태 총정리1] 라임펀드 사태 주요 일지 2020/02/20 - [금융시장/금융사고] - [라임펀드 사태 총정리2] 라임펀드 현황 및 투자구조 정리 라임펀 kfact.tistory.com [라임펀드 사태 총정리4] 라임펀드(플루토 TF-1호) 관련 사기혐의 :: 관련 글 :: 2020/02/20 - [금융시장/금융사고] - [라임펀드 사태 총정리1] 라임펀드 사태 주요 일지 2020/02/20 - [금융시장/금융사고] - [라임펀드 사태 총정리2] 라임펀드 현황 및 투자구조 정리 2020/02/2 kfact.tistory.com 라임펀드 구조 및 자산규모 현황 라임펀드는 ..

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• · 2020. 2. 20.
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가상통화 가래소 코인베이스(Coinbase), 비자의 주요 회원으로 가상화폐로 결제가능한 체크카드(Debit Card) 발급

코인베이스, 가상화폐로 결제가능한 비자체크카드 발급 글로벌 가상화폐거래소 중 하나인 코인베이스는 비자를 통해 비트코인 등 10개 가상화폐로 결제가 가능한 체크카드를 발급한다. 이로써 코인베이스는 비자로부터 주요 회원으로 인증받은 최초의 가상화폐거래소가 된다. 비자 인증을 받은 최초의 가상화폐 거래소 코인베이스는 영국을 기반으로 운영하는 가상화폐 거래소인데 현재는 유럽내 29개국에서 운영되고 있다. 코인베이스의 가싱화폐 기반 체크카드는 비자카드로 결제가능한 가맹점에서 사용이 가능하고 ATM에서도사용가능하다고 한다. 비자의 인증회원으로 코인베이스 체크카드로 비자 가맹점에서 사용가능 코인베이스의 체크카드로 결제하는 경우 사용자는 어느 지갑에 있는 가상화폐로 지급할지를 결정해야한다. 그리고 거래에 따라 코인베이..

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• · 2020. 2. 20.
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P2P대출 연체율 급증으로 투자자들의 불안감 커져

:: 관련 글 :: P2P대출업체 팝펀딩, 대출사기로 검찰 조사 예정 연체율 9.3%에 원금손실까지…‘불안불안’ P2P 개인 간 거래(P2P, Peer to Peer) 금융업계가 오는 8월 제도권 진입을 앞두고 골머리를 앓고 있다. 대출자와 투자자를 온라인에서 직접 연결해주는 신종 금융 서비스다. 높은 연체율과 더불어 일부 상품에선 원금손실이 잇따라 발생하면서 투자자들의 불안감이 커지고 있다. P2P대출업체 테라펀딩,부동산 프로젝트파이낸싱(PF)상품에서 첫 원금손실을 기록 19일 P2P 업계에 따르면, 테라펀딩은 부동산 프로젝트파이낸싱(PF)상품에서 첫 원금손실을 기록했다. 경기도 고양·파주시, 충남 태안군 등의 다세대 주택, 연립주택 신축사업에 투자하는 부동산 PF 대출상품 세 건에서 평균 20%대의 ..

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• · 2020. 2. 20.
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[AMD] AMD 분석글 by Business Quant, seekingalpha.com

++ AMD는 1월중반 이후 시장 전체매출의 86%를 차지하였다 이에 반해 인텔의 매출은 시장의 14%에 불과했다. 이보다 더욱 눈여겨볼 사항이 있다. AMD의 매출은 신제품에 대한 매출과 함께 기존제품에 대한 매출도 포함되어 있다. 이는 인텔이 신제품에 매출의 대부분을 의존하고 있는 상황을 고려할때 향후 AMD의 실적이 대한 긍정적인 기대를 높이는 부분이다. 그리고 라이젠 3시리즈가 이러한 성장에 중요한 역할을 할 것으로 기대한다. AMD: The Perfect Setup February 13, 2020 08:28 AM AMD accounted for roughly 85.6% of all x86 processor sales at Mindfactory in the second half of January..

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• · 2020. 2. 19.
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2020년 추천 ETF 8선 정보

The 8 Best ETFs of 2020 Thebalance.com이 추천하는 2020년 추천 ETF 상품 8개를 소개한다. 각각의 테마별로 한개 ETF를 추천하고 있고 상품명, 코드를 기재하고 있다. 각 상품에 대한 자세한 설명은 추가로 포스팅할 예정이다. 1. Best Overall: Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 2. Best No-Fee: Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) 3. Best for Active Traders: SPDF S&P 500 ETF (SPY) 4. Best for Small-Cap Stocks: iShares Russell 2000 ETF (IWM) 5. Best for US Dividends: Schwab U..

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• · 2020. 2. 18.
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최근 북한의 가상통화를 활용한 자금세탁 사례 논란

:: 관련 글 :: 2020/02/17 - [가상화폐/자금세탁방지법] - 북한의 온라인을 통한 제재회피 시도에 대한 우려 높아 北, 블록체인 회사 만들어 해킹 자금 세탁 유엔, 북한이 홍콩에 설립한 블록체인 기반 회사를 통해 해킹 자금을 세탁한 정황에 대한 조사 진행 북한이 홍콩의 블록체인 기반 회사에서 해킹 자금을 세탁한 정황이 나와 유엔 안보리 산하 대북제재위원회가 조사에 나선 것으로 5일 확인됐다. 또 북한의 정찰총국이 가상화폐 해킹 목적으로 사이버 요원을 유년 시절부터 선발·육성하는 것으로 나타났다. 유엔 대북제재위 반기(半期) 보고서를 분석한 결과, 지난해 4월 홍콩에 등록된 선박 거래용 블록체인 회사 '마린차이나'가 북한의 금융 제재 회피 목적으로 세워진 정황이 드러났다. 이 회사의 단독 투자..

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• · 2020. 2. 17.
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북한의 온라인을 통한 제재회피 시도에 대한 우려 높아

WP "과거 대북제재 작동 안해…사이버상 새로운 제재 필요" 북한은 사이버 기술을 사용해 국제사회의 대북제재를 회피하고 있어 보다 새로운 제재 형태를 고민해야할 필요 미국 일간 워싱턴포스트(WP)는 15일(현지시간) 북한의 사이버 기술이 국제사회의 대북 제재 회피수단으로 악용되고 있다며 새로운 제재 수단이 필요하다고 주장했다. WP는 이날 '미국은 여전히 20세기 스타일의 대북 제재를 부과하지만 더 이상 작동하지 않을 것'이라는 제목의 사설에서 이같이 말했다. 기존 제재는 주로 북한의 미국달러 조달 및 사용을 압박하는 조치 WP는 달러 조달을 어렵게 만든 대북 제재가 처음에는 달러에 의존하는 북한을 압박하는 효과적인 메커니즘이 됐다면서도 북한이 이를 회피하기 위해 암호화폐 강탈, 블록체인 기술 이용 등 ..

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• · 2020. 2. 17.
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[Disney] 디즈니 뮬란(Mulan) 흥행에 대한 기대와 우려

뮬란은 사실상 중국 시장을 직접 겨냥한 영화인데.. 디즈니는 다가오는 3월 27일 북미지역에서 '뮬란'을 개봉할 계획이다. 디즈니는 뮬란의 개봉을 통해 중국 관객들 관심을 이끌고 전세계적으로 흥행을 시키고 뮬란 제작에 투입된 2백만달러의 투자금을 회수하고 디즈니랜드에 시설투자를 하여 지속적으로 뮬란 관련 수익을 얻고자하는 계획을 세웠었다. 그리고 정상적인 상황이었다면 이러한 계획은 크게 문제가 없었던 상황이었다. 디즈니는 2019년 4편의 영화가 중국의 많은 관객들을 관심에 힘입어 좋은 성적을 거두었었기 때문이다. 더군다나 '뮬란'은 중국의 문화 및 역사를 기본배경으로 하는 영화이기 때문에 중국인들의 폭발적인 관심은 어쩌면 당연한 결과로 기대하던 상황이었다. 중국정부가 뮬란 개봉일을 언제 통보해줄지 알수..

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• · 2020. 2. 15.
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가상화폐거래소의 벌집계좌란?

‘벌집계좌’ 무엇이 문제인가? 금융당국의 가상계좌 이용한 가상화폐 거래 금지조치에 따라 벌집계좌 운영 증가 가상계좌는 기업이나 기관이 은행을 통해 자금 거래나 전자상거래 등 다양한 서비스를 연계하기 위해 만든 계좌다. 고객이 가상계좌로 입금하면 본인 여부를 입금자로 확인하는 것이 아니라 전산코드, CMS 코드로 인식하는 것이다. 가상계좌의 장점은 고객의 이름 혹은 주문번호대로 다른 계좌번호가 부여되는만큼 누가 언제 입금했는지를 명확하게 알 수 있다는 점이다. 일례로 동명이인일 경우에도 입금자를 따로 확인하지 않고 빠르게 거래를 진행할 수 있다. 가상계좌 거래에 대한 추적이 어렵워 투자자 보호에 관한 문제 발생 문제는 가상계좌가 고객의 입금 편의를 위해 만들어진 서비스여서 자금이 실제 어떻게 움직이는지는 ..

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• · 2020. 2. 15.
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