더플랫폼 아시아무역금융펀드…다시 떠오른 무역금융펀드의 악몽

다시 떠오른 무역금융펀드의 악몽…긴장하는 우리은행01 더플랫폼 아시아무역금융펀드 우리은행과 신한금융투자, 현대차증권, 대신증권, 삼성생명, 교보생명 등 6개 판매사에서는 지난 2019년 4월부터 2020년 3월까지 '더플랫폼 아시아무역금융펀드'를 판매했다. 이 펀드는 플랫폼파트너스자산운용이 설계한 무역금융 펀드로 국제무역 회사들의 매출채권이나 채권에 투자한 뒤 만기 때 회사로 입금되는 거래대금을 투자자들에게 돌려주는 펀드다. 구체적인 투자 구조는 아시아무역금융펀드(ATFF)의 자(子) 펀드인 ‘OPAL-TA Alt Limited’(OPAL-TA)에 투자하는 형식이다. 02 2020년 4월부터 환매 연기 사태 발생 해당 펀드들은 지난 2020년 4월부터 환매 연기 혹은 중단에 들어갔다. 환매 연기로 총 1..

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• · 2023. 9. 13.
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포트코리아자산운용 그린에너지 펀드 환매 중단 사태.. 또, 사모펀드 판매 사기??

포트코리아자산운용 그린에너지 펀드 환매 중단 사태.. 또, 사모펀드 판매 사기?? 지난해 6월 KB증권과 신한투자증권이 판매한 400억원대 규모의 영국 신재생에너지발전소 대출 투자 펀드 '포트코리아 그린에너지 1~4호'의 환매가 중단되는 사건이 발생했는데, 투자자들은 운용사에 대한 사기죄 소송을 진행하면서 더욱더 사태는 미궁속으로 빠져들고 있는 상황이다. 정말 도대체 그동안 사모펀드는 정말 어떻게 운영된 것인지, 정말 신뢰할 수 있는 것인지에 대한 의문은 라임펀드, 옵티머스펀드 사태 이후에도 계속되고 있는 모양. 어쨌든, 간단하게나마 “포트코리아 그린에너지 사모펀드” 사태에 대해서 살펴볼까 한다. 01 英 포트코리아 그린에너지 1~4호 포트코리아 그린에너지 1·2호 사모펀드는 지난 2018년 9월 설정되..

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• · 2023. 4. 29.
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이지스리얼에셋, 태양광 사모펀드 대규모 손실 발생

이지스리얼에셋, 태양광 사모펀드 대규모 손실 발생 01 전 정권의 무리한 신재생에너지 사업 추진의 예견된 결과 이지스자산운용의 자회사인 이지스리얼에셋이 운용하는 태양광 사모펀드 부실발생으로 일각에서는 문재인 정권의 급격한 신재생에너지 공급 확대 정책에 기대 우후죽순 생겨난 태양광 발전소 개발 사업의 부실 문제가 속속 드러나는 게 아니냐는 지적이 현실화되고 있어 앞으로 더욱 문제가 심각해질 수 있다는 반응 업계에서도 이지스리얼에셋투자운용의 태양광 펀드 사고를 두고 결국 터질 게 터졌다는 반응을 보이고 있다. 문재인 정부 중 신재생에너지 정책이 급속하게 추진되었고 이 과정에서 무분별하게 뿌려진 지원금을 노린 태양광발전 개발사들이 우후죽순 생겨난 것이 문제의 원인으로 현재 드러나고 있다는 지적 지난 정부의 신..

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• · 2022. 7. 4.
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우리은행 및 신한은행, 거액의 불법 외환송금 의혹

우리은행 및 신한은행, 거액의 불법 외환송금 의혹 01 우리은행, 특정 영업점서 8000억원 외환송금 6월말 우리은행의 한 영업점에서 8000억원라는 거액의 외환송금이 발생하여 금감원은 긴급 점검에 들어갔다. 금액 규모가 적지 않은데, 더욱 문제는 특정 영업점에서 이루어진 금액으로 매우 "이상한" 거래였다는 점이다. 아직 사실관계가 확인되지는 않지만, 다양한 가능성 중에 가상자산 관련 자금세탁 거래 가능성이 거론되면서 더욱 관심이 높아지는 모양이다. 결국, 중국쪽으로 송금된 자금이라는 사실때문에 일명 가상자산 환치기로 보고 점검을 진행하는 것이라고 보여진다. [단독] 한 지점서 8000억이나 해외송금... 우리銀 현장검사 들어간 금감원 우리은행의 한 점포에서 최근 1년 동안 8,000억 원에 달하는 대규..

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• · 2022. 7. 4.
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디스커버리펀드 환매 중단 사건(ft. 장하성 정책실장)

디스커버리펀드 환매 중단 사건(ft. 장하성 정책실장) 1. 논란 디스커버리 펀드 환매연기 사건은 문재인 정부에서 대통령비서실 정책실장을 역임한 장하성 주중대사와 관련되며 주목받아왔다. 장하성 주중대사는 이번 정부의 핵심 인물로 정부의 소득주도성장 등 굵직한 정책을 이끈 중요 인물이다. 디스커버리 펀드는 장하성 주중대사의 동생인 장하원 대표가 설립한 디스커버리자산운용이 운용하는 펀드다. 그리고 이 디스커버리 펀드였의 환매 중단 사고가 지난해 발생하면서 최근까지도 분쟁이 지속되고 있고, 얼마전에는 경찰이 금융감독원을 압수수색하는 등 사건은 여전히 진행되고 있는 상황이다. 다만, 최초 디스커버리펀드와 관련해서 장하성 주중대사를 통한 정부와 모종의 연결고리가 있지 않느냐에 대한 의혹은 아직까지 밝혀진 사실은 ..

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• · 2021. 8. 2.
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하나은행, 이탈리아 헬스케어펀드 사건 정리

하나은행, 이탈리아 헬스케어펀드 사건 1. 상품 정보 요약 이탈리아헬스케어펀드를 판매한 하나은행은 2017~2019년 기간 중 동 상품을 이탈리아 병원들이 지역 정부에 청구할 진료비 매출 채권에 투자하는 상품이라고 고객들에게 설명하고 판매하였다. 이탈리아 병원들은 지방정부 산하의 지역보건관리기구(ASL)에 진료비를 청구하는데, 지역보건관리 기구가 병원에 진료비를 지급하는데 통상 3개월 이상 소요되고 있어 동 펀드에 투자한 고객들이 자금을 진료비를 청구한 병원에 지급(수취채권 유동화)하고 동 펀드가 이후 지역보건관리기구가 병원에 지급하는 진료비 청구금액을 수취할 권리를 가지는 구조의 상품이다. (아래 그림 참조) 이 펀드 상품의 가장 큰 셀링 포인트(Selling Point)는 투자의 안정성이었다. 하나은..

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• · 2021. 7. 23.
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불완전 판매와 금융회사의 책임전가로 얼룩진 피델리스 펀드(무역금융 펀드)의 결말

[참고 : 사모펀드 사건 관련 포스트들] ▶ P2P금융의 민낯을 드러낸 팝펀딩 사건 ▶ 옵티머스 사건과 관련된 정재계 인물 및 기업 정리 ▶ 아름드리 펀드 투자자들의 집단 대응 움직임 ▶ 라임펀드 사건 총정리 ▶ '제2의 라임사태' 알펜루트, 2300억 환매 중단 : 피델리스 펀드의 결말 불완전 판매와 금융회사의 책임전가로 얼룩진 무역금융 펀드 피델리스 펀드 사건의 개요 피델리스 펀드 관련 뉴스가 최초 보도된 것은 지난해 20.7월 경이었다. 한국투자증권 등이 판매한 피델리스자산운용의 무역금융펀드인 "피델리스싱가포르무역펀드14호" 상환 실패 뉴스가 당시 가장 먼저 보도되었다. 19.5월 말 설정된 동 펀드는 한국투자증권과 신한금융투자에서 판매되었고, 펀드 설정액 총액은 157억 수준으로 알려졌다. 그리고..

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• · 2021. 6. 19.
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공매도 위반 사례 분석

공매도 위반 사례 분석 : 공매도에 대한 관심이 높아진 만큼 공매도와 관련한 과거 법위반 사례를 살펴보도록 하겠습니다. 금융감독원의 보도자료 중 과거 금융회사의 공매도 위반에 관한 자료들이 있어서 이 자료들을 살펴보았습니다. 금감원 자료를 보면 공매도 위반 사례는 과거에도 발생했고 최근 까지도 발생하고 있습니다. 그렇지만 불법 공매도 적발이 자주 이루어졌던 것은 아니었습니다. 대략 3년 정도 주기로 불법공매도에 대한 조치 보도자료가 발표되었습니다. 아마도 금융당국에서는 주로 3년 단위로 공매도 위반에 대한 조사를 실시하여 위반 건에 대해 조치를 해온 것으로 보입니다. 그리고 불법 공매도의 주체는 대부분 해외 금융회사(외국 자산운용사)들이었습니다. : 1. 2018년 골드만삭스인터내셔널의 전산오류?로 인한..

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• · 2021. 3. 22.
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(경기)페퍼저축은행, 저축은행법 위반 등에 대한 제재내용(21.2.16.)

(경기)페퍼저축은행, 저축은행법 위반 등에 대한 제재내용(21.2.16.) 1. 금융회사명 : (경기)페퍼저축은행 2. 제재조치일 : 2021. 2. 16. 3. 제재조치내용 (기관) 과태료 12백만원 및 과징금 140백만원 부과 (임원) 주의적 경고 1명, 주의 1명 (직원) 주의 1명 4. 제재대상사실 가. 대주주 등에 대한 재산상 이익제공 □ 상호저축은행법 제18조의2 등에 의하면 상호저축은행은 정당한 이유 없이 대주주 등에게 금전, 서비스, 그 밖의 재산상 이익을 제공하는 행위를 하여서는 아니되는데도, (경기)페퍼저축은행은 2016.10.4.∼2020.4.1. 기간 중 대주주 등에게 아래와 같이 총 1억 16백만원의 재산상 이익을 부당하게 제공하였음 ⑴ 대주주의 특수관계인에 대한 수수료 과다 지급..

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• · 2021. 3. 14.
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P2P금융의 민낯을 드러낸 팝펀딩 사건 정리

: P2P금융의 민낯을 드러낸 팝펀딩 사건 정리 : 정부로부터 인정 받은 P2P금융의 모범사례, 팝펀딩 : 팝펀딩은 금융 당국으로부터 혁신금융의 대표사례로 선정된 P2P 금융회사다. 금융위원회는 19.3월 ‘P2P’(온라인 투자연계) 업체인 팝펀딩을 혁신금융서비스 ‘지정대리인’으로 선정했다. 팝펀딩이 기업은행과 손을 잡고 혁신성 있는 새로운 금융 서비스를 선보이기에 적합한 업체라고 인정한 것이다. : 팝펀딩은 온라인쇼핑 판매자의 재고자산을 평가하여 이를 담보로 중저금리의 대출을 제공하는 ‘이커머스 전용 동산 담보 연계 대출' 상품을 출시하면서 혁신성을 인정받았는데, 그 혁신성의 핵심은 “재고자산”이라는 “동산”을 평가하고 이를 담보로한 대출 상품을 구상하였다는 것이다. 이 동산 대출 상품은 팝펀딩이 온라..

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• · 2021. 2. 19.
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