하나은행, 이탈리아 헬스케어펀드 사건 1. 상품 정보 요약 이탈리아헬스케어펀드를 판매한 하나은행은 2017~2019년 기간 중 동 상품을 이탈리아 병원들이 지역 정부에 청구할 진료비 매출 채권에 투자하는 상품이라고 고객들에게 설명하고 판매하였다. 이탈리아 병원들은 지방정부 산하의 지역보건관리기구(ASL)에 진료비를 청구하는데, 지역보건관리 기구가 병원에 진료비를 지급하는데 통상 3개월 이상 소요되고 있어 동 펀드에 투자한 고객들이 자금을 진료비를 청구한 병원에 지급(수취채권 유동화)하고 동 펀드가 이후 지역보건관리기구가 병원에 지급하는 진료비 청구금액을 수취할 권리를 가지는 구조의 상품이다. (아래 그림 참조) 이 펀드 상품의 가장 큰 셀링 포인트(Selling Point)는 투자의 안정성이었다. 하나은..
[참고 : 사모펀드 사건 관련 포스트들] ▶ P2P금융의 민낯을 드러낸 팝펀딩 사건 ▶ 옵티머스 사건과 관련된 정재계 인물 및 기업 정리 ▶ 아름드리 펀드 투자자들의 집단 대응 움직임 ▶ 라임펀드 사건 총정리 ▶ '제2의 라임사태' 알펜루트, 2300억 환매 중단 : 피델리스 펀드의 결말 불완전 판매와 금융회사의 책임전가로 얼룩진 무역금융 펀드 피델리스 펀드 사건의 개요 피델리스 펀드 관련 뉴스가 최초 보도된 것은 지난해 20.7월 경이었다. 한국투자증권 등이 판매한 피델리스자산운용의 무역금융펀드인 "피델리스싱가포르무역펀드14호" 상환 실패 뉴스가 당시 가장 먼저 보도되었다. 19.5월 말 설정된 동 펀드는 한국투자증권과 신한금융투자에서 판매되었고, 펀드 설정액 총액은 157억 수준으로 알려졌다. 그리고..
공매도 위반 사례 분석 : 공매도에 대한 관심이 높아진 만큼 공매도와 관련한 과거 법위반 사례를 살펴보도록 하겠습니다. 금융감독원의 보도자료 중 과거 금융회사의 공매도 위반에 관한 자료들이 있어서 이 자료들을 살펴보았습니다. 금감원 자료를 보면 공매도 위반 사례는 과거에도 발생했고 최근 까지도 발생하고 있습니다. 그렇지만 불법 공매도 적발이 자주 이루어졌던 것은 아니었습니다. 대략 3년 정도 주기로 불법공매도에 대한 조치 보도자료가 발표되었습니다. 아마도 금융당국에서는 주로 3년 단위로 공매도 위반에 대한 조사를 실시하여 위반 건에 대해 조치를 해온 것으로 보입니다. 그리고 불법 공매도의 주체는 대부분 해외 금융회사(외국 자산운용사)들이었습니다. : 1. 2018년 골드만삭스인터내셔널의 전산오류?로 인한..
(경기)페퍼저축은행, 저축은행법 위반 등에 대한 제재내용(21.2.16.) 1. 금융회사명 : (경기)페퍼저축은행 2. 제재조치일 : 2021. 2. 16. 3. 제재조치내용 (기관) 과태료 12백만원 및 과징금 140백만원 부과 (임원) 주의적 경고 1명, 주의 1명 (직원) 주의 1명 4. 제재대상사실 가. 대주주 등에 대한 재산상 이익제공 □ 상호저축은행법 제18조의2 등에 의하면 상호저축은행은 정당한 이유 없이 대주주 등에게 금전, 서비스, 그 밖의 재산상 이익을 제공하는 행위를 하여서는 아니되는데도, (경기)페퍼저축은행은 2016.10.4.∼2020.4.1. 기간 중 대주주 등에게 아래와 같이 총 1억 16백만원의 재산상 이익을 부당하게 제공하였음 ⑴ 대주주의 특수관계인에 대한 수수료 과다 지급..
: P2P금융의 민낯을 드러낸 팝펀딩 사건 정리 : 정부로부터 인정 받은 P2P금융의 모범사례, 팝펀딩 : 팝펀딩은 금융 당국으로부터 혁신금융의 대표사례로 선정된 P2P 금융회사다. 금융위원회는 19.3월 ‘P2P’(온라인 투자연계) 업체인 팝펀딩을 혁신금융서비스 ‘지정대리인’으로 선정했다. 팝펀딩이 기업은행과 손을 잡고 혁신성 있는 새로운 금융 서비스를 선보이기에 적합한 업체라고 인정한 것이다. : 팝펀딩은 온라인쇼핑 판매자의 재고자산을 평가하여 이를 담보로 중저금리의 대출을 제공하는 ‘이커머스 전용 동산 담보 연계 대출' 상품을 출시하면서 혁신성을 인정받았는데, 그 혁신성의 핵심은 “재고자산”이라는 “동산”을 평가하고 이를 담보로한 대출 상품을 구상하였다는 것이다. 이 동산 대출 상품은 팝펀딩이 온라..
미국 웰스파고 은행의 ‘유령 계좌’ 사건 웰스파고는 자산 기준으로는 미국 4위권 은행이지만 시가총액으로는 미국에서 가장 큰 은행으로 소매 금융의 강자로 불렸다. 2016년 미국 4대 은행 중 한 곳인 웰스파고의 직원들이 고객 몰래 ‘유령 계좌’ 수백만개를 만들어 각종 수수료 명목 등으로 고객들의 돈을 빼낸 사실이 알려지면서 엄청난 논란을 불러 일으켰다. 유령계좌 사건의 경위 미 연방 소비자금융보호국(CFPB)은 웰스파고가 지난 2011년부터 고객 명의를 도용해 56만개의 신용카드 계좌를 만든 것을 포함해 허위로 예금과 신용카드 계좌 200만개를 만들었다며, 벌금 1억8500만달러와 고객 환급비용 500만달러를 부과했다. 웰스파고 직원들은 고객들이 모르게 고객 명의의 별도 은행 계좌나 신용카드 계좌를 개설..
미래에셋대우, 안방보험과 미국 호텔 매매 계약 취소 소송 1심 승소 미래에셋대우의 7조원 규모 미국 내 15개 고급호텔 인수 계약을 두고 벌어진 중국 안방보험(현 다자보험)과의 소송전은 박현주 회장으로선 최대 골칫거리였다. 그런데 지난 11.30일 미국 법원의 1심 결과가 발표되었는데 미래에셋이 소송에서 승소하여 기존에 지급한 계약금 7000억원과 관련 소송 비용 전체를 안방보험으로부터 돌려받을 수 있게 되었다. 이에 대해 금융권의 관심이 매우 높은 상황이다. 아래는 그간 미래에셋대우의 안방보험(다자보험)과의 그간의 소송 관련 내용 및 진행 현황 등을 간략히 정리한 내용이다. 최초 계약 내용과 이후 계약 취소 과정 미래에셋은 지난해 9월, 안방보험이 소유한 미국 뉴욕의 JW메리어트 에식스하우스 호텔과 샌..
교보증권 글로벌M 사모펀드 투자자 손실 99% 교보증권의 로얄클래스M 사모펀드 교보증권이 설계·운용하는 '로얄클래스M 사모펀드'의 투자자 손실이 최대 투자금의 99%에 이를 것이라고 언론을 통해 알려졌다. 동 교보증권의 사모펀드의 규모는 총 285억원으로 신한은행(105억원)과 신한금융투자(180억원) 등에서 판매되었다. 이 사실은 11.9일 신한은행이 배두원 IPS그룹장 명의로 손실 확정 관련 안내문을 발송하면서 동 사모펀드의 손실 발생 사실이 알려지게 되었다. 지난해 이 펀드를 판매하면서 신한은행은 연 4.8%, 신한금융투자는 연 5.8%의 목표수익률을 제시했다 교보 글로벌M 펀드는? 신한은행과 신한금융투자에서 판매된 교보 글로벌M 펀드는 미국 소상공인 단기 대출에 특화된 미국 금융회사 WBL이 발행..
옵티머스 사건과 관련된 정재계 인물 및 기업 정리-2 1. 옵티머스 펀드에 투자한 피해 기업들 # 한국방송통신전파진흥원(748억원) # 피해 공공기관 # 옵티머스가 가짜 도장 만들어 서류 위조한 피해기업 # 남동발전(5100억원) 2. 옵티머스 사기에 이용한 기업들 # 트러스트올 # 씨피엔에스(2,052억원) # 라피크(402억원) # 아트리파라다이스(2,031억원) # 엔비캐피탈대부 # 하이컨설팅 # 대부디케이에이엠씨(279억원) 옵티머스 펀드 투자자들.. 옵티머스 펀드는 유가증권 12개, 코스닥 47개 등 총 59개 상장사가 투자했고, 유명인 중 진영 행안부 장관이 총 5억원 가량을 투자하였다고 하는 등 판매 당시 증권사 PB들이 VVIP 고객들에 한해서 판매하였다고 할 정도로 인기 상품으로 안정성 ..
옵티머스 사건과 관련된 정재계 인물 및 기업 정리 # 이혁진 전 대표(옵티머스 자산운용 설립자) # 김재현 옵티머스 자산운용 대표이사 # 양호 회장(옵티머스 최대주주, 전 나라은행장) # 정영제 부사장(옵티머스자산운용 대체투자담당 임원) # 윤석호 변호사(옵티머스자산운용 이사) # 이진아 변호사(윤석호 이사의 부인, 청와대 민정수석실 비서관) # 이동열 대표(옵티머스자산운용 2대 주주) # 옵티머스 자산운용 자문단 # 옵티머스와 한양대 동문 커넥션 # 옵티머스 자산운용 옵티머스 자산운용은 이혁진 전 대표가 2009년 세운 에스크베리타스 자산운용이 전신인데, 설립 당시 배우 이서진씨를 상무로 영입해 유명세를 탔다고 한다. (배우 이서진씨가 정말??) 그리고 2015년 회사명을 AV 자산운용으로 바꾸고 20..