증권사에 대한 외국환거래법 적용 문제 01 외국환거래법상 외국환업무취급기관의 구분 외국환거래법상 외국환업무취급기관은 외국환은행과 기타외국환업무취급기관으로 구분된다. 쉽게 설명하면 은행을 “외국환은행”으로 보면되고, 증권사, 보험사 등등 이외 금융회사는 “기타외국환업무취급기관”에 해당한다. 외국환거래법상 외국환은행과 기타외국환업무취급기관의 차이는 명확하다. 외환거래법상 외국환은행, 즉 시중은행의 경우 “외국환거래법”상 모든 외국환업무를 취급할 수 있으며 외국환거래와 관련된 대부분의 사전신고 의무가 면제된다. 반면 증권사 등 은행 이외의 “기타외국환업무취급기관”은 각 기관의 모법(증권사의 경우 자본시장법, 보험회사는 보험업법 등)에서 정한 당해 기관의 업무와 직접적으로 관련된 경우에 한하여 외국환업무의 취급..
UBS 델타원 2조원 사고(2011)▶ 이전 관련 글 Kweku Aboboli 스캔들: Delta One 거래의 위험 https://kfact.tistory.com/405 01 Who is Kweku Adoboli ? 아도볼리는 아프리카 가나 출신이며 그의 부친은 국제연합(UN)의 고위직을 지낸 인물로 알려졌다. 그는 가나에서 유년기를 보내고 가족을 따라 이스라엘 시리아 등 여러 나라를 거친 뒤 1991년 10살 무렵 영국으로 건너왔으며, 웨스트요크셔의 애크워스 기숙학교를 졸업하고 노팅험대학교(University of Nottingham)에서 2003년 전자상거래와 디지털비즈니스 석사학위를 취득했다. 대학을 졸업한 뒤 03.9월 아도볼리는 UBS에 인턴으로 입사하였고, 2년의 수습기간을 거친 뒤 2006..
Kweku Aboboli 스캔들: Delta One 거래의 위험 01 소개 2011년 9월 세계 최대 은행 중 하나인 UBS는 소속 직원의 허가받지 않은 임의적인 무단 거래로 인해 23억 달러의 거액의 손실을 입었다. 이 손실에 책임이 있는 트레이더 직원은 UBS 은행의 글로벌 합성 주식 사업부의 델타 1 트레이더인 Kweku Aboboli였다. 이 사건, 일명 “Adoboli 스캔들”은 은행 내 위험 관리 문제와 델타 원 거래와 관련된 잠재적 위험에 대한 큰 관심과 경각심을 불러일으켰다. 이 블로그에서는 대형 스캔들로 이어진 이 사건, 그리고 그 원인이 되는 Kweku Aboboli의 행동, 그리고 이 사건에서 배울 수 있는 교훈을 살펴보려 한다. 02 스캔들로 글로벌 금융시장에 큰 파문을 일으킨 사건..
다시 떠오른 무역금융펀드의 악몽…긴장하는 우리은행01 더플랫폼 아시아무역금융펀드 우리은행과 신한금융투자, 현대차증권, 대신증권, 삼성생명, 교보생명 등 6개 판매사에서는 지난 2019년 4월부터 2020년 3월까지 '더플랫폼 아시아무역금융펀드'를 판매했다. 이 펀드는 플랫폼파트너스자산운용이 설계한 무역금융 펀드로 국제무역 회사들의 매출채권이나 채권에 투자한 뒤 만기 때 회사로 입금되는 거래대금을 투자자들에게 돌려주는 펀드다. 구체적인 투자 구조는 아시아무역금융펀드(ATFF)의 자(子) 펀드인 ‘OPAL-TA Alt Limited’(OPAL-TA)에 투자하는 형식이다. 02 2020년 4월부터 환매 연기 사태 발생 해당 펀드들은 지난 2020년 4월부터 환매 연기 혹은 중단에 들어갔다. 환매 연기로 총 1..
01 누림자산운용 일반현황 대표 강석재 본점주소 서울시 영등포구 여의나루로 77-1, 503호 자본금 550,500,000 홈페이지주소 www.nuriminvest.com 대표전화번호 02-783-7254 02 업무 단위 (5-1-1) 투자자문업 증권, 장내파생상품, 장외파생상품 및 제6조의2제3호에 따른 투자대상자산 일반, 전문 2014/08/19 (3-14-1) 전문사모집합투자업 「자본시장과 금융투자업에 관한 법 률」제229조 제4호의 규 정에 따른 집합투자기구 「자본시장과 금융투 자업에 관한 법률」제 249조의2에 따른 적격 투자자 2019/04/09 03 누림자산운용 회사 연혁 2014년 6월 03일 누림투자자문(주) 설립 2014년 8월 19일 투자자문업등록 2018년 9월 20일 본점주소지 등..
포트코리아자산운용 그린에너지 펀드 환매 중단 사태.. 또, 사모펀드 판매 사기?? 지난해 6월 KB증권과 신한투자증권이 판매한 400억원대 규모의 영국 신재생에너지발전소 대출 투자 펀드 '포트코리아 그린에너지 1~4호'의 환매가 중단되는 사건이 발생했는데, 투자자들은 운용사에 대한 사기죄 소송을 진행하면서 더욱더 사태는 미궁속으로 빠져들고 있는 상황이다. 정말 도대체 그동안 사모펀드는 정말 어떻게 운영된 것인지, 정말 신뢰할 수 있는 것인지에 대한 의문은 라임펀드, 옵티머스펀드 사태 이후에도 계속되고 있는 모양. 어쨌든, 간단하게나마 “포트코리아 그린에너지 사모펀드” 사태에 대해서 살펴볼까 한다. 01 英 포트코리아 그린에너지 1~4호 포트코리아 그린에너지 1·2호 사모펀드는 지난 2018년 9월 설정되..
+ 예상보다 늦어지는 대체거래소…일러야 2024년 출범(22.2월) 예상보다 늦어지는 대체거래소…일러야 2024년 출범 국내 대체거래소(ATS) 출범이 일러야 오는 2024년 상반기에야 가능할 것으로 전망된다. 올 상반기 금융 당국이 인가 심사 기준을... www.sedaily.com 대체거래소는 영어로 ATS(Alternative Trading System)라고 하며, 의미 그대로 대체거래소, 즉 제2의 증권거래소를 말함. 자본시장법상은 "다자간매매체결회사"라는 명칭으로 대체거래소를 지칭. 제8조의2(금융투자상품시장 등) ⑤ 이 법에서 “다자간매매체결회사”란 정보통신망이나 전자정보처리장치를 이용하여 동시에 다수의 자를 거래상대방 또는 각 당사자로 하여 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 매매가격의 결정..
이지스리얼에셋, 태양광 사모펀드 대규모 손실 발생 01 전 정권의 무리한 신재생에너지 사업 추진의 예견된 결과 이지스자산운용의 자회사인 이지스리얼에셋이 운용하는 태양광 사모펀드 부실발생으로 일각에서는 문재인 정권의 급격한 신재생에너지 공급 확대 정책에 기대 우후죽순 생겨난 태양광 발전소 개발 사업의 부실 문제가 속속 드러나는 게 아니냐는 지적이 현실화되고 있어 앞으로 더욱 문제가 심각해질 수 있다는 반응 업계에서도 이지스리얼에셋투자운용의 태양광 펀드 사고를 두고 결국 터질 게 터졌다는 반응을 보이고 있다. 문재인 정부 중 신재생에너지 정책이 급속하게 추진되었고 이 과정에서 무분별하게 뿌려진 지원금을 노린 태양광발전 개발사들이 우후죽순 생겨난 것이 문제의 원인으로 현재 드러나고 있다는 지적 지난 정부의 신..
우리은행 및 신한은행, 거액의 불법 외환송금 의혹 01 우리은행, 특정 영업점서 8000억원 외환송금 6월말 우리은행의 한 영업점에서 8000억원라는 거액의 외환송금이 발생하여 금감원은 긴급 점검에 들어갔다. 금액 규모가 적지 않은데, 더욱 문제는 특정 영업점에서 이루어진 금액으로 매우 "이상한" 거래였다는 점이다. 아직 사실관계가 확인되지는 않지만, 다양한 가능성 중에 가상자산 관련 자금세탁 거래 가능성이 거론되면서 더욱 관심이 높아지는 모양이다. 결국, 중국쪽으로 송금된 자금이라는 사실때문에 일명 가상자산 환치기로 보고 점검을 진행하는 것이라고 보여진다. [단독] 한 지점서 8000억이나 해외송금... 우리銀 현장검사 들어간 금감원 우리은행의 한 점포에서 최근 1년 동안 8,000억 원에 달하는 대규..
래리핑크의 변절, ESG는 계속 유지될 수 있을까? 코로나19 이후 ESG라는 용어는 우리에게 더이상 낯설지 않게 되었다. 회사들은 앞다투어 ESG를 내세운 경영 계획 및 조직 개편을 발표했고 이러한 ESG의 범람 속에 대부분은 ESG가 중요한 화두임을 인지하게 되었다. 최근 몇년 사이를 돌아보면 경제 부분에 있어서 가장 빈번하게 거론되며 빠르게 알려진 용어는 ESG일 것이다. ESG의 보급에 가장 큰 영향력을 미친 인물을 꼽자면 세계 최대 자산운용사인 블랙록을 이끌고 았는 래리 핑크 회장일 것이다. 지난 포스팅에서도 설명했듯이, 20년 연초 연례서한에서 ESG 중심으로 하는 자산운용 전략을 거론하였고, 당연히 세계 최대 규모의 자산운용사의 운용 전략에 시장은 반응하지 않을 수 없었기 때문이다. 이것이 ..