7일 금융권에 따르면 무궁화신탁은 대리급 직원 A 씨가 최근까지 세 차례에 걸쳐 약 9억 원을 횡령한 것으로 보고 금감원에 신고했다. 무궁화신탁에서 상가 후분양, 책임준공 사업 관리 등을 맡아온 A 씨는 자금집행 동의서를 일부 변조한 뒤 지인의 계좌로 송금한 혐의를 받고 있다. 광고홍보비 목적의 회사 자금을 민원 처리비, 자산관리 수수료 등의 허위 명목을 내세워 빼돌린 것이다.
무궁화신탁은 수시 검사에서 자금집행 동의서의 이상 징후를 발견하고 A 씨를 개별적으로 조사했다. 그 결과 A 씨가 스캐너로 자금집행 서류를 조작해 신탁 계좌 자금의 일부를 빼돌렸다는 사실을 확인했다. 조사 과정에서 A 씨는 시행사에서 금품을 받았고, 이로 인해 시행사의 압박을 받아 부당한 자금집행을 하게 됐다고 주장한 것으로 알려졌다. 무궁화신탁은 시행사 측의 입장이 A 씨와 엇갈리는 점을 확인하고 두 당사자들을 모두 형사 고소한 상황이다.
무궁화신탁 관계자는 “구체적인 사실 관계를 확인하는 중”이라고 답했다.
이번 횡령 사건이 발생한 무궁화신탁은 2003년 설립된 중형급 신탁사다. 국내에는 총 14곳의 신탁사가 있으며 무궁화신탁은 신한, 우리, 교보 등과 함께 6~7위권을 차지하고 있다. 연결 재무제표 기준 무궁화신탁의 전년도 매출액은 1914억 원, 영업이익은 448억 원이었다.
올 들어 은행, 카드사, 신탁사 등 업권을 가리지 않고 금융권 전반에서 각종 금융사고가 속출하고 있다. BNK경남은행에서 560억 원대 횡령 사건이 발생한 데 이어 KB국민은행에서 미공개 중요 정보로 120억 원대 부당이득을 챙긴 직원들이 적발됐다. DGB대구은행에서도 고객 동의 없이 1000건이 넘는 증권계좌가 개설돼 금감원이 검사에 착수했다. 롯데카드 역시 직원 2명이 협력업체 대표와 공모해 약 2년간 100억 원대의 배임을 저지르기도 했다.
이렇다 보니 국내 금융권의 내부통제 체계 자체가 허술하다는 지적이 끊이지 않고 있다. 이복현 금감원장은 지난달 초 임원 회의에서 “직원들의 일탈 행위로 금융사고가 이어지고 있다”며 “내부통제가 실효성 있게 작동될 수 있도록 지속적으로 점검해달라”고 주문한 바 있다.
지난 7일 서울중앙지방법원은 김재민에게 사문서위조, 위조사문서행사 등의 혐의로 벌금 500만 원을 선고했다. 담보대출을 받기 위해 문서를 위조했고, 이를 공인중개사에 제출해 위조한 문서를 행사한 사실이 인정됐다.
애석하게도 그가 법정에 서는 것은 이번으로 끝나지 않을 듯하다. 1500억 원에 이르는 불법대출로 청구동새마을금고 뱅크런(대규모 예금인출) 사태를 불러일으킨 '사채왕' 김상욱 일당. 신탁사 직원이었던 김재민은 김상욱의 손발처럼 일하며 그의 범죄행각을 도왔다.
경기북부경찰청은 김상욱 불법대출 사건의 피의자 중 하나로 김재민에 대한 수사를 진행하고 있다. 이미 ‘벌금 500만 원’을 선고받은 사문서위조 사건 외에도, 또 다른 위조와 횡령 등 사건으로도 경찰 수사를 받고 있다. 무고·위증 혐의로 고소도 당한 상태다.
김재민은 김상욱의 지시를 받아 △불법대출이 가능한 금융기관과 그곳의 담당자를 섭외하고 △대출에 필요한 서류를 직접 만들거나 위조하기도 했다. △대출 명의자를 사칭해 금융기관을 속이기도 하고, 때로는 △직접 대출 명의자들을 찾기도 했다.
김재민은 김상욱 일당이 경남 창원시 양덕동 KC월드카프라자(이하 KC월드카)'에서 무슨 짓을 벌였는지도 모두 알고 있었다. 김상욱 일당 최고의 ‘성공작’인 KC월드카. 그들은 이 한 곳에서만 약 800억 원의 불법대출을 일으켰다.
김재민은 KC월드카 '문제 물건' 80여 건을 따로 정리해뒀다. 이른바 양덕동 리스트다. <셜록>이 신탁원부 등 관련 서류와 현장 취재를 통해 확인한 결과, 김재민의 양덕동 리스트에 이름을 올린 상가들은 정말 압류나 공실 등으로 정상 운영되지 못하고 있었다.
기사원문 : https://www.pressian.com/pages/articles/2024052110550629651